年底冲动购汇要谨慎,还有两个多月外汇额度“归零”

2019-11-17 10:49:16
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第四季度,年度外汇购买配额将“归零”。一些投资者计划在年底前一次性兑换外汇,而另一些投资者计划使用亲友配额兑换外汇。需要提醒的是,根据国家外汇管理局的规定,目前国内个人每年结售汇总额相当于每人每年5万美元。购汇时,不得将外汇用于境外购房、证券投资、人寿保险、投资回报分红保险等尚未开业的资本项目。

今年5月,国家外汇管理局报告了17起外汇违规事件。其中,2015年9月至12月,重庆市民牟鹏通过地下银行购买16美元,汇往国外,总金额为1383.58万元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法外汇交易。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以96.85万元罚款。它将由“观察名单”管理,并纳入中国人民银行的信用报告系统。

另一个浙江红帽未经许可买卖外汇。2011年2月至2015年10月,洪谋向他人账户支付3.12亿元人民币,未经许可在境外购买房地产而购买外汇。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成擅自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以2497万元罚款。它将由“观察名单”管理,并纳入中国人民银行的信用报告系统。

对于这种非法转移资产的行为,监管越来越严格。记者从重庆市外汇管理局了解到,境内个人办理购汇结算业务时,如果提供相关证明材料,将会如实结算,金额不限。如无法提供相关证明材料,银行可累计办理5万美元以下的购汇结汇。超过上述金额的,我行不按《个人外汇管理办法实施细则》的相关规定办理。

需要提醒的是,大额外币现金交易往往与欺诈、赌博、洗钱等犯罪活动密切相关,大多数国家对外币现金的管理相对严格。此外,根据反洗钱、外汇管理的相关规定和本行自身的风险管理体系,银行一般会主动对一些异常、可疑、大额的外汇交易进行尽职调查,包括要求个人提供一些证明材料。个人提供的资料不能证明外汇交易真实合法的,银行可以拒绝办理。

上游新闻,重庆商报记者郭欣欣

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